fbpx
asset-1

6 Keuntungan Menggunakan Aplikasi Cek Skor Kredit bagi Perusahaan!

aplikasi cek skor kredit

Dalam era perkembangan teknologi dan transformasi digital, keberadaan aplikasi cek skor kredit menjadi kunci penting dalam menilai kelayakan kredit seorang individu atau perusahaan. Aplikasi ini tidak hanya menyediakan informasi mengenai track record kredit, tetapi juga menggantikan peran BI Checking dengan memberikan keunggulan yang lebih efisien dan akurat. 

Dalam artikel ini, Eendigo akan membahas apa itu skor kredit, pentingnya memantau skor kredit, faktor-faktor yang memengaruhi skor kredit, perubahan dari BI Checking menjadi SLIK, dan tentu saja, keunggulan yang Anda dapatkan jika menggunakan aplikasi cek skor kredit. Simak selengkapnya di bawah ini!

Pentingnya Memantau Skor Kredit

Memantau skor kredit menjadi sangat penting, terutama jika Anda berencana mengajukan pinjaman atau kredit. Skor kredit yang tinggi akan meningkatkan peluang mendapatkan persetujuan kredit dengan bunga yang lebih rendah. Sebaliknya, skor kredit yang rendah dapat meningkatkan risiko penolakan pinjaman atau dikenakan bunga yang lebih tinggi.

Baca juga: Apa Itu Risiko Kredit, Jenis dan Cara Mencegahnya

5 Faktor-faktor yang Memengaruhi Skor Kredit

Faktor-faktor yang memengaruhi skor kredit merupakan aspek penting dalam penilaian kesehatan keuangan. Berikut beberapa faktor yang memengaruhi tinggi atau rendahnya skor kredit Anda.

1. Riwayat Pembayaran

Riwayat pembayaran menjadi faktor penting yang memengaruhi skor kredit. Kemampuan untuk membayar tagihan tepat waktu sangat diperhatikan. Keterlambatan pembayaran atau bahkan kegagalan membayar dapat memiliki dampak negatif pada skor kredit Anda. Hal ini memberikan gambaran tentang kedisiplinan keuangan dan tanggung jawab pembayaran tagihan.

2. Jumlah Utang

Jumlah total utang yang dimiliki seseorang juga menjadi pertimbangan penting dalam penilaian skor kredit. Jika jumlah utang seseorang mendekati atau melebihi batas kredit maksimum yang diberikan, skor kredit dapat mengalami penurunan. Ini mencerminkan tingkat utang yang relatif tinggi, sehingga dapat dianggap sebagai risiko bagi pemberi kredit.

3. Jenis Kredit yang Dimiliki

Jenis kredit yang dimiliki seperti kartu kredit, pinjaman pribadi, atau hipotek, juga berperan dalam penilaian skor kredit. Kombinasi jenis kredit yang seimbang dapat memberikan indikasi bahwa seseorang mampu mengelola berbagai bentuk kewajiban finansial. Sebaliknya, konsentrasi terlalu tinggi pada satu jenis kredit tertentu dapat memengaruhi variasi dan kompleksitas skor kredit.

4. Histori Kredit Baru

Terlalu banyak membuka akun kredit baru dalam waktu singkat dapat diartikan sebagai upaya untuk memperoleh sumber pendanaan tambahan, yang dapat meningkatkan risiko pembayaran yang tidak lancar.

5. Durasi Riwayat Kredit

Durasi riwayat kredit menunjukkan seberapa lama seseorang telah memiliki rekam jejak kredit yang baik. Makin lama durasi riwayat kredit yang baik, makin baik pula skor kreditnya.

Hal ini mencerminkan stabilitas finansial dalam jangka panjang, di mana seseorang telah mampu secara konsisten memenuhi kewajiban finansialnya. Durasi yang panjang memberikan kepercayaan kepada pemberi kredit bahwa peminjam memiliki rekam jejak yang dapat diandalkan.

Baca juga: 9 Unsur-Unsur Kredit dalam Bisnis Pembiayaan

BI Checking Diganti Menjadi SLIK

BI Checking atau Sistem Informasi Debitur (SID) merupakan layanan informasi riwayat kredit yang memungkinkan pertukaran informasi antar bank dan lembaga keuangan.

Namun, sejak tahun 2018, BI Checking telah digantikan oleh Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK) yang dikelola oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). SLIK tetap menyediakan layanan informasi debitur, tetapi dengan pendekatan yang lebih efisien dan terintegrasi.

Perubahan ini memberikan keuntungan, terutama dalam hal kemudahan akses dan penyampaian informasi yang lebih cepat. SLIK juga memungkinkan lembaga keuangan untuk mengakses data debitur secara real-time, mempercepat proses evaluasi kredit.

Baca juga: Inilah Cara Cek SLIK OJK Online 2024

6 Keunggulan Menggunakan Aplikasi Skor Kredit untuk Perusahaan

Dalam dunia keuangan yang terus berkembang, aplikasi skor kredit menjadi kunci penting untuk mengoptimalkan proses penilaian kredit dan meningkatkan efisiensi operasional perusahaan. Berikut beberapa keunggulan yang dapat diperoleh dengan menggunakan aplikasi skor kredit. 

1. Analisis Cepat dan Akurat dengan Teknologi AI

Aplikasi skor kredit biasanya didukung oleh teknologi AI yang canggih untuk melakukan berbagai simulasi. Simulasi yang disusun secara otomatis oleh aplikasi memberikan rekomendasi kombinasi faktor kredit terbaik untuk meningkatkan tingkat persetujuan.

2. Optimasi Strategi Penagihan dengan Wawasan Prediktif

Aplikasi cek skor kredit juga memungkinkan analisis perilaku pembayaran historis pelanggan dengan menggunakan wawasan prediktif yang lebih akurat. Melalui pemahaman yang lebih mendalam terhadap kebiasaan pembayaran, perusahaan dapat mengoptimalkan strategi penagihan mereka. Hal ini tidak hanya mengurangi biaya penagihan hingga 20%, tetapi juga membantu menciptakan pengalaman pelanggan yang lebih positif.

3. Penilaian Nasabah yang Lebih Akurat

Teknologi kecerdasan buatan dalam aplikasi skor kredit memungkinkan penilaian nasabah secara lebih akurat. Ini berarti bahwa perusahaan dapat memberikan persetujuan kredit dengan rasio yang lebih tinggi, sambil tetap mengelola risiko dengan efektif.

4. Otomatisasi untuk Efisiensi Waktu

Salah satu keunggulan utama menggunakan aplikasi skor kredit adalah otomatisasi prosesnya. Perusahaan dapat menyelesaikan lebih banyak tugas dalam waktu yang lebih singkat. Proses penilaian dan persetujuan kredit dapat dilakukan dengan cepat dan efisien, menghemat waktu bagi perusahaan dan calon nasabah.

5. Menghilangkan Kesalahan Manusia

Penggunaan teknologi kecerdasan buatan juga membawa konsistensi dalam penilaian kredit. Standar yang ditetapkan akan terpenuhi secara konsisten, menghilangkan risiko kesalahan manusia dalam proses penilaian. Hal ini membantu menciptakan lingkungan yang transparan bagi calon nasabah.

Baca juga: Syarat Restrukturisasi Kredit dan Skemanya

6. Pemanfaatan AI untuk Memproses Lebih Banyak Data

Aplikasi skor kredit berbasis AI memungkinkan perusahaan untuk memproses lebih banyak data tanpa mengorbankan waktu yang lebih banyak. Perusahaan dapat menganalisis aspek-aspek potensial calon nasabah dengan lebih baik.

Ini tidak hanya menghasilkan penilaian yang lebih menyeluruh, tetapi juga membuka peluang untuk memberikan layanan keuangan yang lebih personal dan sesuai dengan kebutuhan pelanggan.

Segala keunggulan yang telah disebutkan membuat aplikasi cek skor kredit telah menjadi solusi modern yang sangat diperlukan dalam dunia keuangan. Untuk merasakan langsung manfaatnya, Cobalah gunakan Software Credit Scoring dari Eendigo.

Selain memberikan berbagai keunggulan dari aplikasi skor kredit, Anda akan mendapatkan bantuan dari pakar IT kami dari Senin hingga Minggu, mulai pukul 7 pagi hingga pukul 7 malam. Segera manfaatkan keunggulan teknologi untuk mengambil langkah besar dalam menghadapi tantangan dunia keuangan yang terus berkembang, hubungi kami sekarang untuk mengajukan demo!